{"id":512,"date":"2019-09-18T16:38:55","date_gmt":"2019-09-18T14:38:55","guid":{"rendered":"http:\/\/af2p.fr\/?p=512"},"modified":"2025-06-16T14:31:41","modified_gmt":"2025-06-16T12:31:41","slug":"clauses-beneficiaires-dassurance-vie-une-redaction-a-renouveler","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/af2p.fr\/index.php\/clauses-beneficiaires-dassurance-vie-une-redaction-a-renouveler\/","title":{"rendered":"Clauses b\u00e9n\u00e9ficiaires d’assurance vie : une r\u00e9daction \u00e0 renouveler"},"content":{"rendered":"\n

Public vis\u00e9<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Conseillers en Gestion de Patrimoine (banque\/assurance, cabinets, Family Office), experts-comptables, notaires, avocats.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Pr\u00e9requis<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Connaissances de base en droit de la famille et en fiscalit\u00e9 successorale.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Dur\u00e9e<\/strong><\/p>\n\n\n\n

1 jour.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Modalit\u00e9s d’acc\u00e8s<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En pr\u00e9sentiel (lieu de formation \u00e0 la charge de l\u2019entreprise cliente) ou \u00e0 distance. Maximum 20 stagiaires.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Tarif<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Sur devis.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Objectifs p\u00e9dagogiques et comp\u00e9tences cibl\u00e9es<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9daction des\nclauses b\u00e9n\u00e9ficiaires d\u2019assurance vie est un art d\u00e9licat confi\u00e9 au conseiller\nen gestion de patrimoine. Il s\u2019agit de conna\u00eetre les limites et les risques des\nclauses usuelles pour leur pr\u00e9f\u00e9rer la pr\u00e9cision de clauses sur mesure\nporteuses d\u2019opportunit\u00e9s nouvelles et d\u2019une s\u00e9curit\u00e9 accrue.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

M\u00e9thodes et \u00e9valuation<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Positionnement individuel du profil et des attentes (test oral ou \u00e9crit avant\/apr\u00e8s la formation).<\/p>\n\n\n\n

Questionnaires. Exercices et \u00e9tude de cas pratiques.<\/p>\n\n\n\n

Support de formation PowerPoint projet\u00e9 en salle ou \u00e0 distance et remis au participant en format papier ou num\u00e9rique.<\/p>\n\n\n\n

Travail sur paperboard ou \u00e9quivalent. Sollicitations pour favoriser participation active et prise de notes.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Suivi<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Feuille de pr\u00e9sence \u00e0 \u00e9marger par demi-journ\u00e9e par les stagiaires et le formateur.<\/p>\n\n\n\n

Formulaire d\u2019\u00e9valuation \u00e0 l\u2019issue de la formation (\u00e9valuer les connaissances acquises et s\u2019assurer que les objectifs sont atteints).<\/p>\n\n\n\n

Questionnaire d\u2019\u00e9valuation de la satisfaction.<\/p>\n\n\n\n

Attestation de formation mentionnant les objectifs, la nature, la dur\u00e9e de l\u2019action et les r\u00e9sultats de l\u2019\u00e9valuation des acquis de la formation.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Plan g\u00e9n\u00e9ral<\/strong><\/p>\n\n\n\n

I) Voie b\u00e9n\u00e9ficiaire, voie d’exception<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A) L\u2019exception aux r\u00e8gles successorales : opportunit\u00e9s et points de vigilance<\/p>\n\n\n\n

B) Limites :\nprimes manifestement exag\u00e9r\u00e9es et donation indirecte<\/p>\n\n\n\n

C) Retour\nvolontaire aux r\u00e8gles successorales<\/p>\n\n\n\n

II) Clauses classiques<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A) Clause-type :\nune autre \u00e9poque<\/p>\n\n\n\n

B) \u00ab Mes h\u00e9ritiers<\/em> \u00bb : clause\nd\u00e9licate pour le juriste comme pour le b\u00e9otien<\/p>\n\n\n\n

C) Approche didactique de la r\u00e9daction : plus descriptive et moins juridique<\/p>\n\n\n\n

III) Clauses sur mesure<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A) Clauses\nd\u00e9membr\u00e9es : principe et d\u00e9clinaisons<\/p>\n\n\n\n

B) Clauses \u00e0\noptions : principe et d\u00e9clinaisons<\/p>\n\n\n\n

C) Inspiration notariale : charges et conditions adapt\u00e9es<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

Je tiens \u00e0 votre disposition programme et fiche p\u00e9dagogique d\u00e9taill\u00e9s. Pour toute situation de handicap, privil\u00e9gier un contact direct pour envisager, autant que faire se peut, la faisabilit\u00e9. Pour plus d’informations : courriel<\/strong><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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