Un classique mal maîtrisé : protéger le conjoint survivant
18 septembre 2019
Public visé
Conseillers en Gestion de Patrimoine (banque/assurance, cabinets, Family Office), experts-comptables, notaires, avocats.
Prérequis
Connaissances de base en droit de la famille et en fiscalité successorale.
Durée
1 jour.
Modalités d’accès
En présentiel (lieu de formation à la charge de l’entreprise cliente) ou à distance. Maximum 20 stagiaires.
Tarif
Sur devis.
Objectifs pédagogiques et compétences ciblées
La protection du conjoint survivant est un objectif des plus classiques en gestion de patrimoine. Pour autant, la réalisation pèche souvent. Il s’agit donc de donner les éléments pour assurer un audit objectif de la situation avant de proposer les outils adéquats pour obtenir le niveau de protection souhaité et d’en assurer une utilisation cohérente.
Méthodes et évaluation
Positionnement individuel du profil et des attentes (test oral ou écrit avant/après la formation).
Questionnaires. Exercices et étude de cas pratiques.
Support de formation PowerPoint projeté en salle ou à distance et remis au participant en format papier ou numérique.
Travail sur paperboard ou équivalent. Sollicitations pour favoriser participation active et prise de notes.
Suivi
Feuille de présence à émarger par demi-journée par les stagiaires et le formateur.
Formulaire d’évaluation à l’issue de la formation (évaluer les connaissances acquises et s’assurer que les objectifs sont atteints).
Questionnaire d’évaluation de la satisfaction.
Plan général
I) La loi
A) Régime matrimonial légal
B) Droits légaux du conjoint dans la succession
II) Les libéralités
A) Donations de biens présents
B) Donations de biens à venir
C) Limites : action en réduction
III) Les avantages matrimoniaux
A) Définition et effets
B) Limites : action en retranchement
IV) L’assurance vie
A) Opportunités de la voie bénéficiaire
B) Limites : primes manifestement exagérées et autres attaques
Je tiens à votre disposition programme et fiche pédagogique détaillés. Pour toute situation de handicap, privilégier un contact direct pour envisager, autant que faire se peut, la faisabilité. Pour plus d’informations : courriel
